Trong thập kỷ qua, LLC đã trở thành một trong những hình thức doanh nghiệp được ưa thích nhất mà thông qua đó, nắm giữ các tài sản bất động sản đầu tư. Tuy nhiên, LLC's không đủ điều kiện để được bảo hiểm theo chính sách D&O tiêu chuẩn.
LLC cần bảo hiểm gì?
Còn được gọi là bảo hiểm sơ suất hoặc bảo hiểm sai sót (E&O), bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệpthường cần thiết cho các LLC hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn chuyên nghiệp (PLLC), có thành viên là luật sư, bác sĩ hoặc các chuyên gia khác bắt buộc phải có giấy phép làm việc.
Điều gì không được bảo hiểm D&O?
Loại trừ Sai phạm
Chính sách của D & O bao gồm loại trừ đối với các tổn thất liên quan đến các hoạt động phạm tội hoặc cố ý gian lận. Ngoài ra, nếu một cá nhân được bảo hiểm nhận được lợi nhuận hoặc thù lao bất hợp pháp màmà họ không được hưởng hợp pháp, họ sẽ không được bảo hiểm nếu vụ kiện được đưa ra vì lý do này.
D&O che phủ những gì?
Bảo hiểm trách nhiệm
Giám đốc và cán bộ (D&O) bảo vệ tài sản cá nhân của giám đốc và cán bộ công ty, và vợ / chồng của họ, trong trường hợp họ bị nhân viên, nhà cung cấp, đối thủ cạnh tranh kiện cá nhân, nhà đầu tư, khách hàng hoặc các bên khác, về các hành vi sai trái thực tế hoặc bị cáo buộc trong việc quản lý một công ty.
Bảo hiểm D&O bao gồm những gì?
Bảo hiểm trách nhiệm
Giám đốc & Nhân viên (D&O) được thiết kế để bảo vệ những người giữ chức vụ giám đốc hoặc cán bộ của một công ty khỏi những tổn thất cá nhân nếu họ bị nhân viên của tổ chức kiện, nhà cung cấp, khách hàng hoặc các bên khác.
