Trong kế hoạch roth rollover?

2024 Tác giả: Fiona Howard | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2024-01-10 06:44

“Chuyển nhượng Roth trong kế hoạch” là gì? Chuyển đổi Roth trong kế hoạch là chuyển đổi từ tài khoảncủa bạn, không phải là tài khoản có các khoản đóng góp Roth được chỉ định, vào tài khoản Roth được chỉ định của bạn trong cùng một gói.

Chuyển đổi trong kế hoạch Roth hoạt động như thế nào?

Chuyển đổi trong kế hoạch Roth liên quan đến việc lấy một phân phối đủ điều kiện chuyển đổi có sẵn từ gói 401 (k) của bạn và chuyển trực tiếp sang tài khoản Roth trong cùng một góiVí dụ về các tài sản đủ điều kiện có thể bao gồm đóng góp của chính bạn, đóng góp từ chủ nhân của bạn hoặc tài sản do một chủ cũ thu được.

Bạn có thể lật lại bản phân phối Roth không?

Về mặt kỹ thuật, đây không phải là một khoản vay nếu nó nằm trong các điều khoản IRS cho phép chuyển khoản. Bạn có thể chuyển số tiền bạn đã rút cho Roth IRA hoặc một Roth IRA khác của bạn - không bao gồm Roth IRA kế thừa - nếu các điều kiện sau được đáp ứng: Số tiền được chuyển trong vòng 60 ngày kể từ khi bạn nhận được chúng

Chuyển nhượng Roth trong kế hoạch có phải là quyền lợi được bảo vệ không?

Các kế hoạch có thể giới hạn các loại đóng góp đủ điều kiện để chuyển đổi trong kế hoạch, tuân theo các yêu cầu không phân biệt đối xử. Các kế hoạch có thể giới hạn tần suất đảo nợ trong kế hoạch (ví dụ: xuống còn một lần mỗi năm). Khả năng thực hiện chuyển đổi Roth trong kế hoạch tự nó không phải là một lợi ích được bảo vệ

Tại sao Roth có kế hoạch quay vòng?

Chuyển đổi Roth trong kế hoạch cho phép người tham gia chuyển các tài khoản không phải Roth đủ điều kiện của họ sang một tùy chọn Roth trong cùng một kế hoạch để người tham gia không phải xóa tiền khỏi kế hoạch tham gia của chủ nhân của họ tài khoản Roth.