Nếu một tổ chức báo cáo nghi ngờ hoặc có cơ sở hợp lý để nghi ngờ rằng các khoản tiền là tiền thu được từ một hoạt động tội phạm hoặc có liên quan đến tài trợ khủng bố, thì càng sớm càng tốt nhưng không muộn hơn 3 ngàybáo cáo kịp thời những nghi ngờ của nó cho Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU).
Khi nào thì một tổ chức tài chính thường nộp một STR?
Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ (STR) là tài liệu mà các tổ chức tài chính phải nộp cho Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của họ bất cứ khi nào có trường hợp nghi ngờ là rửa tiền hoặc gian lận.
Khi nào thì phải nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ?
Phải nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) nếu bạn nghi ngờ rằng một người đã giao dịch trong khi sở hữu thông tin nội bộ- hoặc nếu một đơn đặt hàng hoặc giao dịch tạo ra hoặc duy trì một giá nhân tạo hoặc sự xuất hiện sai lệch hoặc gây hiểu nhầm trên thị trường hoặc giá của các sản phẩm tài chính.
Khi nào nên gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ STR liên quan đến số tiền thu được từ các hoạt động bất hợp pháp?
Vì FIC dựa vào thông tin và dữ liệu trong STR do doanh nghiệp nộp để tiến hành công việc của mình, nên các báo cáo phải được gửi không muộn hơn 15 ngày kể từ khi biết về giao dịch đáng ngờ hoặc hoạt động.
Bạn phải báo cáo một giao dịch đáng ngờ trong bao lâu?
Khi bạn đã phát hiện ra một sự kiện có căn cứ hợp lý để nghi ngờ rằng một giao dịch có liên quan đến hoa hồng hoặc cố gắng thực hiện tội rửa tiền hoặc tội tài trợ cho hoạt động khủng bố, một báo cáo giao dịch đáng ngờ phải được gửi cho FINTRAC trong vòng 30 ngày
